Patrimoine professionnel
Protéger et optimiser votre patrimoine professionnel
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Le chef d’entreprise consacre toute son énergie, et parfois une grande partie de son patrimoine personnel, au développement de son activité. Cette interdépendance entre patrimoine professionnel et privé peut représenter un risque important si elle n’est pas maîtrisée.
En cas de difficultés, la situation personnelle du dirigeant peut être directement impactée s’il n’a pas pris les mesures nécessaires pour cloisonner et sécuriser ses actifs. L’anticipation est donc la clé pour prévenir ces risques : préparer sa retraite, se prémunir contre les aléas de la vie et anticiper les éventuelles difficultés financières liées à l’activité.
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Dès la création ou le développement de l’entreprise, il est crucial d’aborder les questions juridiques, financières, fiscales et de prévoyance afin de protéger à la fois l’entreprise, le dirigeant et sa famille.
C’est pourquoi il est essentiel pour un dirigeant de s’entourer de conseillers expérimentés qui lui apporteront des solutions sur mesure adaptées à ses objectifs et à son patrimoine global.
Différents axes sont étudiés pour optimiser la gestion d’un patrimoine :
Placements financiers : assurance-vie, compte-titres, contrats de capitalisation, etc.
Investissements immobiliers : sélection de biens classiques, dans l’ancien, Pinel, Nue-Propriété, Monuments historiques, LMNP, SCPI, OPCI, etc.
Modes de détention : SCI, SARL de famille, SNC, détention en propre. A chaque projet correspond sa solution.
L’optimisation de la fiscalité : impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière
Préparation de sa retraite : simulation, mise en place de solutions pour anticiper une baisse de revenus, etc.
Protection de la famille : prévoyance, anticipation de la transmission du patrimoine.